3 meses Premium GRATIS
Sin tarjeta de crédito. Sin compromiso.
Visa Inc. Class A
🇺🇸 V · NYSE/NASDAQ · US92826C8394
Bank
USD 356.61 precio al analizar
Puntuaciones
Métricas Clave
Powered by EODHDPER (TTM)
31.1
PER (Ratio Precio-Beneficio)Muestra cuánto pagan los inversores por cada 1€ de beneficio. Mostramos el PER TTM (últimos 12 meses) que usa ganancias reales de los últimos 4 trimestres. Es más fiable que el PER Forward que usa estimaciones de analistas.
Cálculo: 356.61 ÷ 11.46 = 31.1
Período TTM hasta: 2026-03-31
P/E Forward (estimado): 23.4
Basado en estimaciones de analistas
Referencia: P/E proveedor (Trailing): 31.5
Deuda Neta/EBITDA (TTM)
0.4x
Último trimestre: 1.3x
Deuda Neta / EBITDAUn ratio de apalancamiento que muestra cuántos años de EBITDA (beneficios antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) tomaría pagar la deuda neta. El EBITDA aproxima la generación de caja operativa. Ratios más bajos (ej. <3x) suelen ser más seguros; más altos (ej. >5x) pueden indicar más riesgo financiero.
TTM hasta: 2026-03-31
Último trimestre (2026-03-31): 1.3x
El valor trimestral puede dispararse si el EBITDA del trimestre es muy bajo (por ejemplo, cargos puntuales).
Guía rápida: <2x manejable, >4x puede ser riesgoso (depende del sector).
ROE
60.4%
ROE (Retorno sobre Capital)Mide la rentabilidad sobre el dinero de los accionistas. Más alto no siempre es mejor si implica mucha deuda.
EV/EBITDA
23.9x
EV/EBITDAUn ratio de valoración que compara el valor total del negocio (incluyendo deuda) con el EBITDA. Más bajo puede ser más barato, pero depende del contexto.
Resumen de Dividendos
Powered by EODHDRentabilidad Dividendo (Fwd)
0.75%
TTM: 0.74%
Rentabilidad por DividendoEl yield futuro (Fwd) muestra el próximo dividendo anual anunciado / precio actual — lo que ganarías de aquí en adelante. El yield histórico (TTM) en el tooltip muestra los dividendos realmente pagados en los últimos 12 meses. Se muestra el futuro como principal porque refleja el compromiso actual de la empresa con los accionistas.
Yield estimado (Fwd): 0.75%
Yield histórico (TTM): 0.74%
Payout Ratio (Fwd)
23.4%
TTM: 21.9%
Payout (Ratio de Pago)Dividendos como porcentaje de las ganancias. El payout futuro (Fwd) usa el dividendo anunciado dividido entre las ganancias reales pasadas (TTM) — indica si la empresa puede permitirse lo que ha prometido. Un payout muy alto puede ser insostenible si los beneficios caen.
Dividendo anunciado / beneficio real (TTM)
Payout (Fwd): 23.4%
Payout (TTM): 21.9%
Payout flujo de caja (TTM): 21.4%
Cobertura FCF (TTM): 4.34x
Racha Crecim.
8 años
Aumentos consec.
Crecim. Div. (5A)
14.9%
Historial de Dividendos
EODHD Dividends API| Estado | Tipo | Fecha Decl. | Ex-Div | Pago | Moneda | Monto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Previsto* | Quarterly | — | 12 May 2027 | — | USD | 0.67 |
| Previsto* | Quarterly | — | 10 Feb 2027 | — | USD | 0.67 |
| Previsto* | Quarterly | — | 12 Nov 2026 | — | USD | 0.67 |
| Previsto* | Quarterly | — | 12 Aug 2026 | — | USD | 0.59 |
| Pagado | Quarterly | 28 Apr 2026 | 12 May 2026 | 01 Jun 2026 | USD | 0.67 |
| Pagado | Quarterly | 27 Jan 2026 | 10 Feb 2026 | 02 Mar 2026 | USD | 0.67 |
| Pagado | Quarterly | 28 Oct 2025 | 12 Nov 2025 | 01 Dec 2025 | USD | 0.67 |
| Pagado | Quarterly | 29 Jul 2025 | 12 Aug 2025 | 02 Sep 2025 | USD | 0.59 |
* Extrapolación basada en el historial de dividendos pasados. No es un anuncio oficial — no lo tomes como un dato confirmado.
Resumen
Visa opera una red global de pagos dominante, caracterizada por márgenes excepcionales, crecimiento robusto y un balance impoluto. Sin embargo, la insignificante rentabilidad por dividendo del 0,74%, el PER elevado de más de 31 y las crecientes amenazas regulatorias estructurales la convierten en una opción inadecuada para una estrategia conservadora de ingresos por dividendos. No recomendada para nuevas posiciones dado el grave desajuste estratégico y la importante prima de valoración.
Contexto del Sector
Visa opera una red global de pagos digitales sin igual que facilita transferencias electrónicas de fondos en todo el mundo, principalmente a través de tarjetas de crédito y débito. Aunque la empresa cuenta con inmensas ventajas competitivas y volúmenes de transacciones similares a los de los Servicios Públicos (Utilities), su insignificante rentabilidad por dividendo y múltiplos de valoración elevados la hacen fundamentalmente inadecuada para una estrategia tradicional de valor por dividendo de alto rendimiento.
📊 Análisis Estratégico
- • Métricas de rentabilidad excepcionales con un margen EBITDA del 65,6%, un ROE del 60,3% y un balance impoluto con una Deuda Neta/EBITDA de 0,36x.
- • Excelente historial de crecimiento de dividendos con una CAGR a 5 años del 14,9% y 8 años consecutivos de aumentos, cubierto fácilmente por un flujo de caja libre sustancial (cobertura de FCF de 4,34x).
⚠ Qué vigilar
- • Grave desajuste estratégico: La rentabilidad por dividendo del 0,74% se queda muy por debajo del requisito mínimo del >3% para la generación de renta actual.
- • Los múltiplos de valoración están muy elevados para una estrategia de valor, con un PER de 31,12 sin ofrecer ningún margen de seguridad.
- • Afrontando importantes amenazas estructurales y regulatorias para su negocio principal, incluyendo una demanda activa por monopolización antimonopolio del DOJ, la Ley de Competencia de Tarjetas de Crédito (CCCA), y el litigio en curso sobre acuerdos de tarifas de intercambio de miles de millones de dólares.
📊 Tendencias Históricas (10 Años)
Powered by EODHDEstos gráficos muestran la evolución de métricas clave durante la última década, ayudándote a identificar si la empresa está mejorando o deteriorándose.
Evolución de la Deuda (Deuda Neta / EBITDA)
Valores más bajos son mejores. Una tendencia decreciente indica que la empresa está reduciendo su deuda (desepalancamiento).
Crecimiento de Ingresos y Beneficios
El crecimiento constante de ingresosIngresos (Revenue)
El dinero que entra por vender productos o servicios. Es la “línea superior” antes de costos. (azul) y beneficiosBeneficios
Lo que queda tras los gastos. Beneficios positivos significa que el negocio ganó dinero; negativos, pérdidas. (verde) indica un negocio saludable. Busca tendencias alcistas y recuperaciones después de caídas temporales.
Sostenibilidad del Dividendo (FCF vs Dividendos Pagados)
El flujo de caja libreFlujo de Caja Libre
Efectivo disponible tras operar y mantener el negocio. Se usa para dividendos, pagar deuda o recomprar acciones. (FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento., azul) debe cubrir los dividendos pagadosDividendos Pagados
Efectivo pagado a los accionistas. No está garantizado y puede variar. (verde). Si los dividendos superan el FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento. de manera consistente, el dividendo puede estar en riesgo.
Análisis realizado: 04/07/2026
Descargo: Esta información es solo para fines educativos. No es asesoramiento financiero.