Mastercard Inc
🇺🇸 MA · NYSE/NASDAQ · US57636Q1040
Bank
USD 493.44 precio al analizar
Puntuaciones
Métricas Clave
Powered by EODHDPER (TTM)
29.6
PER (Ratio Precio-Beneficio)Muestra cuánto pagan los inversores por cada 1€ de beneficio. Mostramos el PER TTM (últimos 12 meses) que usa ganancias reales de los últimos 4 trimestres. Es más fiable que el PER Forward que usa estimaciones de analistas.
Cálculo: 493.44 ÷ 16.67 = 29.6
Período TTM hasta: 2025-12-31
P/E Forward (estimado): 25.2
Basado en estimaciones de analistas
Referencia: P/E proveedor (Trailing): 29.9
Rentabilidad (Fwd)
0.71%
Rentabilidad por DividendoEl yield futuro (Fwd) muestra el próximo dividendo anual anunciado / precio actual — lo que ganarías de aquí en adelante. El yield histórico (TTM) en el tooltip muestra los dividendos realmente pagados en los últimos 12 meses. Se muestra el futuro como principal porque refleja el compromiso actual de la empresa con los accionistas.
Yield histórico (TTM): 0.64%
Deuda Neta/EBITDA (TTM)
0.4x
Último trimestre: 1.5x
Deuda Neta / EBITDAUn ratio de apalancamiento que muestra cuántos años de EBITDA (beneficios antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) tomaría pagar la deuda neta. El EBITDA aproxima la generación de caja operativa. Ratios más bajos (ej. <3x) suelen ser más seguros; más altos (ej. >5x) pueden indicar más riesgo financiero.
TTM hasta: 2025-12-31
Último trimestre (2025-12-31): 1.5x
El valor trimestral puede dispararse si el EBITDA del trimestre es muy bajo (por ejemplo, cargos puntuales).
Guía rápida: <2x manejable, >4x puede ser riesgoso (depende del sector).
Payout (Fwd)
20.9%
Payout (Ratio de Pago)Dividendos como porcentaje de las ganancias. El payout futuro (Fwd) usa el dividendo anunciado dividido entre las ganancias reales pasadas (TTM) — indica si la empresa puede permitirse lo que ha prometido. Un payout muy alto puede ser insostenible si los beneficios caen.
Dividendo anunciado / beneficio real (TTM)
Payout (TTM): 18.4%
Payout flujo de caja (TTM): 15.8%
Cobertura FCF (TTM): 6.14x
ROE
2.1%
ROE (Retorno sobre Capital)Mide la rentabilidad sobre el dinero de los accionistas. Más alto no siempre es mejor si implica mucha deuda.
EV/EBITDA
21.9x
EV/EBITDAUn ratio de valoración que compara el valor total del negocio (incluyendo deuda) con el EBITDA. Más bajo puede ser más barato, pero depende del contexto.
Resumen
Mastercard opera un formidable duopolio global en infraestructura esencial de pagos, generando una rentabilidad excepcional y flujos de caja fiables. Aunque la empresa ofrece un crecimiento de dividendos impecable y un balance impoluto, la valoración actual, a casi 30 veces los beneficios y con una rentabilidad del 0,64%, ofrece un potencial alcista limitado para inversores puramente de ingresos. Los accionistas actuales deberían mantener sus posiciones dada la inmensa ventaja competitiva, pero los nuevos inversores que busquen una rentabilidad inmediata quizás quieran observar para un mejor punto de entrada.
Contexto del Sector
Mastercard opera una red global de procesamiento de pagos, actuando como una autopista digital esencial que conecta a consumidores, comercios e instituciones financieras. Aunque clasificada dentro del sector bancario, opera sin el riesgo de crédito tradicional de los préstamos comerciales, generando, en cambio, ingresos por comisiones altamente predecibles y con un modelo de activos ligeros, derivados de los volúmenes de transacciones globales.
📊 Análisis Estratégico
- • Duopolio dominante de redes de pago globales que genera una rentabilidad excepcional con márgenes EBITDA del 61,58%.
- • Historial impecable de dividendos a 10 años con una Tasa de Crecimiento Anual Compuesto (CAGR) del 16,8%, plenamente respaldado por un Payout conservador de Flujo de Caja Libre del 15,84%.
- • Balance sólido con un ratio Deuda Neta/EBITDA de 0,39x, proporcionando una inmensa flexibilidad financiera.
⚠ Qué vigilar
- • La valoración actual está muy estirada con un PER TTM de 29,60, superando significativamente el rango objetivo de la estrategia de 8-15x y el límite superior de valor razonable de monopolio de 300 $.
- • La rentabilidad por dividendo TTM del 0,64% es fundamentalmente insuficiente para estrategias que requieren ingresos inmediatos de alta rentabilidad (mínimo 3%).
- • Los vientos en contra macroeconómicos, incluyendo una inflación persistente y costes energéticos elevados, podrían presionar temporalmente el gasto de los consumidores y los volúmenes de transacciones.
📊 Tendencias Históricas (10 Años)
Powered by EODHDEstos gráficos muestran la evolución de métricas clave durante la última década, ayudándote a identificar si la empresa está mejorando o deteriorándose.
Evolución de la Deuda (Deuda Neta / EBITDA)
Valores más bajos son mejores. Una tendencia decreciente indica que la empresa está reduciendo su deuda (desepalancamiento).
Crecimiento de Ingresos y Beneficios
El crecimiento constante de ingresosIngresos (Revenue)
El dinero que entra por vender productos o servicios. Es la “línea superior” antes de costos. (azul) y beneficiosBeneficios
Lo que queda tras los gastos. Beneficios positivos significa que el negocio ganó dinero; negativos, pérdidas. (verde) indica un negocio saludable. Busca tendencias alcistas y recuperaciones después de caídas temporales.
Sostenibilidad del Dividendo (FCF vs Dividendos Pagados)
El flujo de caja libreFlujo de Caja Libre
Efectivo disponible tras operar y mantener el negocio. Se usa para dividendos, pagar deuda o recomprar acciones. (FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento., azul) debe cubrir los dividendos pagadosDividendos Pagados
Efectivo pagado a los accionistas. No está garantizado y puede variar. (verde). Si los dividendos superan el FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento. de manera consistente, el dividendo puede estar en riesgo.
Análisis realizado: 04/04/2026
Descargo: Esta información es solo para fines educativos. No es asesoramiento financiero.