Apple Inc
🇺🇸 AAPL · NYSE/NASDAQ · US0378331005
Technology
USD 255.92 precio al analizar
Puntuaciones
Métricas Clave
Powered by EODHDPER (TTM)
32.5
PER (Ratio Precio-Beneficio)Muestra cuánto pagan los inversores por cada 1€ de beneficio. Mostramos el PER TTM (últimos 12 meses) que usa ganancias reales de los últimos 4 trimestres. Es más fiable que el PER Forward que usa estimaciones de analistas.
Cálculo: 255.92 ÷ 7.89 = 32.5
Período TTM hasta: 2025-12-31
P/E Forward (estimado): 29.8
Basado en estimaciones de analistas
Referencia: P/E proveedor (Trailing): 32.4
Rentabilidad (Fwd)
0.41%
Rentabilidad por DividendoEl yield futuro (Fwd) muestra el próximo dividendo anual anunciado / precio actual — lo que ganarías de aquí en adelante. El yield histórico (TTM) en el tooltip muestra los dividendos realmente pagados en los últimos 12 meses. Se muestra el futuro como principal porque refleja el compromiso actual de la empresa con los accionistas.
Yield histórico (TTM): 0.40%
Deuda Neta/EBITDA (TTM)
0.3x
Último trimestre: 0.8x
Deuda Neta / EBITDAUn ratio de apalancamiento que muestra cuántos años de EBITDA (beneficios antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización) tomaría pagar la deuda neta. El EBITDA aproxima la generación de caja operativa. Ratios más bajos (ej. <3x) suelen ser más seguros; más altos (ej. >5x) pueden indicar más riesgo financiero.
TTM hasta: 2025-12-31
Último trimestre (2025-12-31): 0.8x
El valor trimestral puede dispararse si el EBITDA del trimestre es muy bajo (por ejemplo, cargos puntuales).
Guía rápida: <2x manejable, >4x puede ser riesgoso (depende del sector).
Payout (Fwd)
13.2%
Payout (Ratio de Pago)Dividendos como porcentaje de las ganancias. El payout futuro (Fwd) usa el dividendo anunciado dividido entre las ganancias reales pasadas (TTM) — indica si la empresa puede permitirse lo que ha prometido. Un payout muy alto puede ser insostenible si los beneficios caen.
Dividendo anunciado / beneficio real (TTM)
Payout (TTM): 13.2%
Payout flujo de caja (TTM): 11.4%
Cobertura FCF (TTM): 7.96x
ROE
1.5%
ROE (Retorno sobre Capital)Mide la rentabilidad sobre el dinero de los accionistas. Más alto no siempre es mejor si implica mucha deuda.
EV/EBITDA
24.7x
EV/EBITDAUn ratio de valoración que compara el valor total del negocio (incluyendo deuda) con el EBITDA. Más bajo puede ser más barato, pero depende del contexto.
Resumen
Apple es un líder tecnológico global dominante con un ecosistema de consumo inigualable y una generación excepcional de flujo de caja libre. Sin embargo, su rentabilidad por dividendo insignificante del 0,40%, su clasificación en el sector tecnológico y sus múltiplos de valoración muy elevados la hacen fundamentalmente incompatible con nuestra estrategia de valor por dividendo. No recomendada para nuevas posiciones dado el importante desajuste estratégico y la falta de una generación de ingresos significativa.
Contexto del Sector
Apple diseña, fabrica y vende electrónica de consumo premium, software y servicios, basándose en gran medida en un ecosistema hardware-software profundamente integrado para generar ingresos recurrentes. Sin embargo, el sector tecnológico se evita explícitamente en las estrategias de dividendos conservadoras debido al riesgo constante de ciclos de innovación rápidos y a la dependencia de valoraciones de alto crecimiento, en lugar de distribuciones de dividendos estables y predecibles.
📊 Análisis Estratégico
- • Genera un enorme flujo de caja libre ($51.5 mil millones) con un balance impecable, evidenciado por una Deuda Neta/EBITDA de tan solo 0.30x.
- • Un ecosistema de consumo inigualable y la lealtad a la marca proporcionan un foso competitivo excepcionalmente amplio.
- • Los dividendos están cubiertos holgadamente por los flujos de caja, con un payout del 14% y un ratio de cobertura del Flujo de Caja Libre de casi 8 veces.
⚠ Qué vigilar
- • Opera en el sector Tecnológico, el cual se evita explícitamente en esta estrategia debido a la rápida obsolescencia de los productos y a los riesgos cíclicos del gasto del consumidor.
- • La irrisoria rentabilidad por dividendo del 0,40% se queda drásticamente por debajo del requisito mínimo del 3% de la estrategia para una generación de ingresos significativa.
- • Los múltiplos de valoración están excesivamente elevados con un PER de 32,45, superando con creces el rango objetivo de 8-15x y sin ofrecer margen de seguridad alguno para inversores de valor.
📊 Tendencias Históricas (10 Años)
Powered by EODHDEstos gráficos muestran la evolución de métricas clave durante la última década, ayudándote a identificar si la empresa está mejorando o deteriorándose.
Evolución de la Deuda (Deuda Neta / EBITDA)
Valores más bajos son mejores. Una tendencia decreciente indica que la empresa está reduciendo su deuda (desepalancamiento).
Crecimiento de Ingresos y Beneficios
El crecimiento constante de ingresosIngresos (Revenue)
El dinero que entra por vender productos o servicios. Es la “línea superior” antes de costos. (azul) y beneficiosBeneficios
Lo que queda tras los gastos. Beneficios positivos significa que el negocio ganó dinero; negativos, pérdidas. (verde) indica un negocio saludable. Busca tendencias alcistas y recuperaciones después de caídas temporales.
Sostenibilidad del Dividendo (FCF vs Dividendos Pagados)
El flujo de caja libreFlujo de Caja Libre
Efectivo disponible tras operar y mantener el negocio. Se usa para dividendos, pagar deuda o recomprar acciones. (FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento., azul) debe cubrir los dividendos pagadosDividendos Pagados
Efectivo pagado a los accionistas. No está garantizado y puede variar. (verde). Si los dividendos superan el FCFFCF (Flujo de Caja Libre)
Abreviatura de Flujo de Caja Libre: efectivo restante tras gastos operativos y de mantenimiento. de manera consistente, el dividendo puede estar en riesgo.
Análisis realizado: 04/04/2026
Descargo: Esta información es solo para fines educativos. No es asesoramiento financiero.